INITIAL ENGAGEMENT DUE DILIGENCE — v1.0

了解您的現金流
是合作的第一步

本問卷以現金流為主軸、不動產副擔保為輔，協助 Bznk 快速理解貴公司營運體質與資金需求。填答約需 15 分鐘，所有資訊僅用於授信評估，並依個資法妥善保管。

PART · 00

填答人資料

A1 公司全名（與統一發票抬頭一致）

A2 統一編號（8 碼）

輸入 8 碼數字

A3 填答人姓名

A4 於公司之職務

A5 聯絡電話

A6 聯絡 Email

A7 填答日期

PART · 01

來意與用途

Q1 — Q3

Q1 本次資金需求的主要用途為何？

應收帳款週轉採購備料 / 存貨融通季節性營運資金擴廠 / 設備投資既有債務調整（轉貸）其他

Q2 您希望本次融資最主要解決的問題？

降低資金成本拉長還款期限取得循環動用彈性釋出既有擔保品

Q3 預計需求金額與用款時程

需求金額（萬元）

用款時間（____ 月內）

PART · 02

營運與現金流體質

Q4 — Q9 · 核心區塊

Q4 近三年營收趨勢

穩定成長持平波動較大衰退中

Q5 主要產品 / 服務的毛利率區間

10% 以下 10-20% 20-30% 30% 以上

Q6 應收帳款平均收款天期

Q7 主要客戶付款方式（複選）

若包含票據，平均票期天數

Q8 前五大客戶佔總營收比例

30% 以下 30-50% 50-70% 70% 以上

Q9 營收是否有明顯季節性？

是，有明顯旺淡季否，全年平穩

旺季月份（例：11-12）

淡季月份（例：2-3）

PART · 03

現金流缺口的「形狀」

Q10 — Q12

Q10 本次資金缺口的性質

一次性（特定訂單 / 採購）週期性（每季或每年固定）持續性（長期週轉不足）結構性（AR-AP 期差）

Q11 缺口最緊的月份（複選）

1月

2月

3月

4月

5月

6月

7月

8月

9月

10月

11月

12月

Q12 若未取得本次融資，公司會面臨的主要影響？

0 字

PART · 04

現有銀行往來

Q13 — Q14

Q13 既有銀行往來概況

往來銀行家數

既有授信額度（萬元）

已動用金額（萬元）

Q14 近三年是否有以下情形？（複選，可全不選）

PART · 05

不動產副擔保資訊

Q15 — Q16 · 補強性質

Q15 願意提供之不動產基本資訊

類型（複選）

所在縣市 / 行政區

所有權人

估計市價（萬元）

他項權利設定（萬元，無則填 0）

Q16 提供此不動產的主要考量

配合銀行徵提作業爭取更高額度爭取更優利率釋出他行既有擔保品

PART · 06

經營者與軟性資訊

Q17 — Q18

Q17 公司是否有以下情形？（複選）

有關係企業 / 集團公司有家族成員共同經營有長期上下游合作夥伴使用 ERP 系統

使用的 ERP 系統名稱

Q18 未來 1-2 年最大的財務或經營挑戰是什麼？

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完成所有必填欄位後送出